Sosyal medya platformlarında veya tanımadığınız kişilere IBAN paylaşmak, sadece maddi kayıplara değil, aynı zamanda yasal sorunlara da neden olabiliyor.
Türkiye'de son zamanlarda sıkça karşılaşılan dolandırıcılık yöntemlerinden biri de, masum bir şekilde paylaşılan IBAN numaralarının yasa dışı işlemler için kullanılması. Sosyal medyada, ilan sitelerinde ya da mesajlaşma uygulamalarında kolay yoldan para kazanma vaadiyle IBAN numarası isteyen dolandırıcılar, bu hesapları para transferi için kullanarak suç zincirine yeni halkalar ekliyor. Ne yazık ki, bu durumda hesap sahibi kişi de farkında olmadan suçun bir parçası haline geliyor.
IBAN NUMARANIZ KULLANILARAK NELER YAPILABİLİR?
Sahte dekont tuzağı: Dolandırıcılar, hesabınıza para göndermiş gibi sahte dekontlar hazırlar ve ardından parayı “yanlışlık oldu” diyerek geri ister.
Kara para aklama: Yasadışı yollardan elde edilen paralar, sizin hesabınız üzerinden sisteme sokulur. Bu da sizi kara para aklamaya aracılık etmiş konumuna getirir.
IBAN kiralama dolandırıcılığı: “Aylık gelir” vaadiyle hesabınızı kiralamanız istenir. Sonuç? Tüm yasal sorumluluk sizin olur.
Vergi cezaları ve adli süreçler: Bilginiz dışında hesabınızdan geçen paralar bile vergi denetimlerinde sorun yaratabilir, cezai yaptırımlara neden olabilir.
TİCARET BAKANLIĞI’NDAN RESMİ UYARI GELDİ
Ticaret Bakanlığı, internet üzerinden yayılan “IBAN kiralama” ilanlarına karşı vatandaşları açık bir dille uyardı. Bakanlık açıklamasında, banka hesaplarının başkaları tarafından kullanılmasına izin vermenin, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun kapsamında suç teşkil ettiğini ve ciddi yaptırımları olduğunu belirtti.
KENDİNİZİ NASIL KORUYABİLİRSİNİZ?
IBAN numaranızı yalnızca tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilerle paylaşın.
Sosyal medya, e-ticaret siteleri veya ilan platformlarında IBAN paylaşmayın.
Banka hesabınızı düzenli olarak kontrol edin, şüpheli işlemleri anında bildirin.
“Kolay yoldan ek gelir” gibi vaatlere itibar etmeyin. Bu tür teklifler dolandırıcılık olabilir.
Herhangi bir şüpheli durumda vakit kaybetmeden bankanızla ve emniyet birimleriyle iletişime geçin.
